Acreditar los conocimientos en el mercado de valores es una exigencia para las personas que se desempeñan o quieren desempeñarse en ciertas áreas del mercado, tales como corredores de bolsa, agentes de valores, administradoras generales de fondos, etc.
Por ello, el Comité de Acreditación de Conocimientos en el Mercado de Valores, también conocido como CAMV, desarrolla una serie de exámenes distintos de acuerdo a 6 categorías funcionales: perfiles específicos que se acotan a las funciones y responsabilidades determinadas del cargo desempeñado en el mercado de valores.
Antes de prepararse para un examen de acreditación CAMV, es fundamental que te familiarices con los perfiles. Descubre a continuación lo que debes saber para acreditarte.
Categorías y conocimientos para la acreditación CAMV
Las categorías funcionales fueron dictadas el día 6 de septiembre de 2016 por la Superintendencia de Valores y Seguros a través de la Norma de Carácter General N°412. Si estás interesado en rendir alguno de los exámenes, primero debes ubicar tu perfil en alguna de las siguientes categorías.
Directivo:
Administradores, miembros del directorio y gerente general.
Conocimientos a acreditar:
- Conocimiento ceñido al marco conceptual específico del gobierno corporativo, herramientas de control interno y gestión de riesgos.
- Evaluar variadas fuentes de riesgos propias de la prestación de servicios financieros, su interrelación con otras entidades del grupo empresarial de una determinada entidad.
- Conocer sistemas, herramientas y modelos estadísticos que han demostrado ser más efectivos en cuantificar, controlar y detectar los riesgos, y saber responder.
Directivo comercial:
Gerentes y jefes de áreas que se encuentran a cargo de la dirección, gestión y supervisión de funciones o procesos relacionados con la atención al cliente, además de los que tengan que ver con creación y comercialización de productos y servicios.
Conocimientos a acreditar:
- Riesgos inherentes a servicios y productos financieros, con hincapié en los de reciente introducción en el mercado.
- Elementos de ética comercial y perfilamiento de clientes.
Directivo general:
Gerentes y jefes de áreas a cargo de la dirección; también aquellos relacionados con la gestión y supervisión de funciones o procesos de documentación, tesorería, contabilidad, registro, control financiero, auditoría, custodia, cumplimiento, apoyo a la fuera de venta y liquidación de operaciones; asimismo, quienes se desempeñan en gestión de finanzas y recursos de la entidad.
Conocimientos a acreditar:
- Normas y mejoras prácticas en relación a la prevención de lavado de activos, cohecho y financiamiento al terrorismo.
- Normas internacionales de contabilidad.
- Fuentes principales de riesgos operacionales, incluido riesgo legal.
Directivos estudios:
gerentes y jefes de área encargados de realizar estudios o análisis importantes en cuanto a la toma de decisiones de inversión de la entidad, o bien para entregar información afín a clientes o público.
Conocimientos a acreditar:
- Disposiciones vigentes en cuanto al uso de información privilegiada, manipulación de precios y resolución de conflictos de interés.
Operador:
Personas encargadas de ejecutar las operaciones financieras de la entidad, de terceros o propias, gestores de portafolios o carteras, o bien de selección de alternativas de inversión.
Conocimientos a acreditar:
- Normas y mejores prácticas en prevención de lavado de activos, cohecho y financiamiento del terrorismo.
- Conocer las fuentes principales de riesgos operacionales y manipulación de precios.
- Características, riesgos y legislación aplicable a servicios financieros o productos para los cuales se desea obtener acreditación.
Asesores y ejecutivos:
personas cuyo cargo las obliga a mantener contacto directo con clientes, bien por contratación, comercialización y oferta de servicios y productos, o bien para entregar recomendaciones de inversión.
Conocimiento a acreditar:
- Metodologías y herramientas existentes cuyo propósito es determinar perfiles de clientes.
- Conocer legislación aplicable, riesgos inherentes y características de productos o servicios financieros para los cuales se desea obtener acreditación.
- Disposiciones vigentes en cuanto al uso de información privilegiada, inducción a la compra o venta de valores, manipulación de precios.
Bibliografía básica a conocer para la acreditación CAM
Entre la bibliografía básica se encuentran distintas leyes, normas de carácter general y circulares.
A continuación, las leyes que debes considerar:
- N° 18.045, Ley de mercado de valores.
- N° 18.046, Ley sobre sociedades anónimas.
- N° 21.000, Creación de la comisión para el mercado financiero.
- N° 20.712, Ley de administración de fondos de terceros y carteras individuales.
- N° 19.913, Creación de la unidad de análisis financiero.
- N° 20.435, Ley sobre sistemas de compensación y liquidación de instrumentos financieros.
- N° 20.393, Ley de la responsabilidad penal de personas jurídicas en delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y delitos de cohecho.
- N° 18.876, Marco legal para la constitución y operación de entidades privadas de depósito y custodia de valores.
Las normas de carácter general, que son establecidas por la Superintendencia de Seguros y Valores, corresponden a las siguientes:
- N° 380, sobre el actuar de los corredores de bolsas y agentes de valores, entre otras cosas.
- N° 385, sobre las normas para la difusión de información respecto de las prácticas de gobierno corporativo adoptados para las sociedades anónimas abiertas.
- N° 365, sobre los contenidos mínimos de reglamentos y textos de contratos de fondos, entre otras cosas.
- N° 18, sobre las nuevas normas de condiciones de patrimonio, liquidez y solvencia para intermediarios de valores.
Las circulares, finalmente, corresponden a las N° 2.054, N° 1.869, N° 49, N° 57, N° 56 y N° 54, las cuales imparten instrucciones básicas sobre control interno de gestión de riesgos y medidas relativas a dicha gestión, aquellas impartidas por la unidad de análisis financiero, obligaciones de identificación de datos bancarios, entre otras cosas.
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